Qu’est-ce qu’un Masternode ?

Les masternodes : définition

Un Masternode, ou nœud maitre est un type de serveur informatique qui participe à l’exécution de certaines tâches ou services sur le réseau blockchain auquel il est connecté. Les masternodes peuvent être exécutés par n’importe quelle personne disposant de moyens techniques et des connaissances nécessaires, mais pour ce faire, elle doit posséder une certaine quantité de cryptomonnaies et la mettre sous séquestre un certain temps.

Cette somme bloquée est appelée “collatéral”.

Le réseau Bitcoin repose sur un mécanisme de consensus basé sur la preuve de travail (Proof of Work). Pour valider les transactions, de nombreux mineurs branchent de puissants ordinateurs en réseau afin de résoudre des algorithmes complexes.

Pour réduire l’impact environnemental de la cryptomonnaie, d’autres devises numériques comme Tezos ou Ethereum 2.0 s’appuient sur la preuve d’enjeu (Proof of Stake). les internautes qui souhaitent participer à la sécurisation de leur blockchain peuvent “staker”, c’est à dire épargner, une quantité minimale de jetons.

Le cas des masternodes s’inspire de la preuve d’enjeu, en y ajoutant le maintien d’une infrastructure informatique. On parle alors de preuve de service. De cette façon, les cryptomonnaies bloquées pour le fonctionnement du masternode sont utilisées comme une garantie des opérations effectuées par le nœud.

En même temps, l’installation d’un nœud maitre permet généralement à la personne de faire partie de la gouvernance ou d’autres fonctions importantes du blockchain.

Les masternodes sont nés dans le but de fournir des services, permettant une forme unique de gouvernance et d’économie à travers l’écosystème blockchain. Depuis lors, de plus en plus de projets se sont tournés vers leur mise en œuvre en cherchant à offrir les meilleures fonctionnalités à leurs utilisateurs.

Les masternodes nécessitent généralement un investissement important pour fonctionner, il dépend du montant du collatéral à bloquer et des frais liés à la mise du serveur. Les opérateurs d’un masternode sont récompensé en gagnant régulièrement des récompenses dans la cryptomonnaie dont ils traitent les blocs de transaction.

Quelles sont les cryptomonnaies qui utilisent des masternodes ?

Il existe plusieurs centaines de cryptomonnaies dont le mécanisme de consensus repose sur l’exploitation de masternodes. Cependant, une majorité de ces devises n’offre pas les garanties nécessaires pour investir dans un masternode, car la capitalisation de marché est trop faible, le projet est trop récent et pas suffisamment solide.

Actuellement, parmi les blockchains les plus prometteuses dont le consensus de validation exploite des masternodes, on peut citer les projets :

• Le Dash. C’est un incontournable du secteur des masternodes. le prix élevé du collatéral le réserve aux investisseurs les plus fortunés.
• Le Horzen Securenode. C’est un des projets les plus populaires, avec plus de 30 000 nœuds en fonctionnement.
• Le DefiChain. C’est le principal jeton lié à la finance décentralisée qui utilise des masternodes.
• Le PIVX. C’est un des premiers actifs à avoir adopté le consensus par masternodes. Il utilise une gouvernance décentralisée qui donne des droits de vote à tous les détenteurs de masternodes.
• Le SmartCash. Le collatéral requis est inférieur à celui de nombreux projets, puisqu’un masternode peut être activé en bloquant 100 000 SmartCash, soit environ 1 500 € en mai 2021.

Si vous souhaitez gérer un masternode, mais que vous ne savez encore vers quelle cryptomonnaie vous tourner, nous vous recommandons de consulter le site masternodes.online, qui se charge de lister toutes les blockchains qui exploitent des masternodes et de donner leurs caractéristiques.

Sans surprise, vous constaterez que le Dash, qui est la première cryptomonnaie à avoir eu recours à des masternodes, figure en tête du classement avec une capitalisation nettement supérieure à celle des autres actifs. Sur masternodes.online, vous trouverez pour chaque cryptomonnaie qui utilise des masternodes, les informations suivantes :

• Le nom et la symbole de la cryptomonnaie.
• Le prix unitaire de l’actif numérique.
• L’âge en mois de la blockchain. Privilégiez les plus anciennes, qui ont déjà fait preuve d’une certaine solidité.
• Le volume quotidien de transaction.
• La capitalisation totale de marché.
• Le ROI (Retour sur Investissement). Ce chiffre correspond aux intérêts annuels reçus par les gérants d’un masternode actif. Il n’est pas fixe et peut aussi bien évoluer à la hausse qu’à la baisse.
• Le nombre de masternodes actifs sur le réseau.
• Le nombre de cryptoactifs requis pour l’activation du masternode.
• Le montant total du collatéral (il correspond au prix unitaire du cryptoactif, multiplié par la quantité requise.

Quel est le principe de fonctionnement d’un masternode ?

Il n’y a pas de réponse absolue à cette question, puisque le fonctionnement d’un masternode dépend des critères établis par la blockchain sur laquelle il est utilisé. Toutefois, on constate qu’en général, il fonctionne en associant la mise sous séquestre de fonds et la mise à disposition d’un serveur informatique.

Dans le cas du Dash, le masternode est actif lorsque son propriétaire dépose et bloque 1 000 Dash. Alors que le cours de cette monnaie dépasse 300 €, cela signifie que chaque personne qui souhaite détenir un masternode Dash doit mettre sous séquestre au moins 300 000 € ! La somme à bloquer varie en fonction de la cryptomonnaie, mais elle est habituellement comprise entre quelques milliers et quelques dizaines de milliers d’euros.

En complément de cet apport initial conséquent, les personnes qui souhaitent faire fonctionner leur propre masternode doivent aussi se familiariser avec les lignes de commande Linux. En effet, les masternodes reposent sur des serveurs VPS connectés en permanence au réseau et exécutant une version du célèbre système d’exploitation libre.

Il n’est pas non plus nécessaire d’être un développeur professionnel, puisque les commandes à saisir pour configurer le serveur sont généralement présentées dans un tutoriel sur la FAQ de la blockchain concernée.

Pour résumer, voici les prérequis nécessaires à la mise en place d’un masternode :

• Posséder un portefeuille électronique.
• Acquérir le nombre de jetons nécessaire pour constituer le collatéral (nous vous conseillons d’en acheter un peu plus que le minimum requis, pour pouvoir payer les éventuels frais de transactions).
• Louer un serveur VPS ou en créer un soi-même.
• Configurer le serveur VPS pour qu’il télécharge la blockchain.
• Connecter le portefeuille électronique au serveur VPS en partageant la clé privée.
• Bloquer le collatéral sur une adresse reconnue par le serveur VPS.

Une fois que toutes ces étapes sont réalisées, il faut attendre un certain délai (de quelques minutes à quelques heures) pour que l’activation du masternode soit effective. Ensuite, les récompenses sont versées selon la fréquence et le pourcentage prévus par cette blockchain.

Bien entendu, lorsque le propriétaire du masternode ne souhaite plus participer à la validation des transactions de cette blockchain, il peut récupérer le collatéral.

Combien peut-on gagner en possédant un masternode ?

En parcourant la liste des blockchains qui sont recensées par masternodes.online, vous serez certainement surpris par une donnée : le ROI (Retour On Investissement), qui représente les intérêts annuels versés en cryptomonnaies aux détenteurs de masternodes. Il n’est pas rare que certains blockchains offrent des récompenses de plusieurs dizaines, voire même plusieurs centaines de pourcent !

Cependant, derrière ces chiffres, qui font rêver se cachent une réalité différente : le plus souvent, les projets qui affichent une rentabilité ahurissante ne reposent pas sur des fondements sérieux. La valeur de cryptomonnaie a donc de grandes chances de s’effondrer dans le temps.

Pour cela, nous vous conseillons d’éviter ces projets “trop beaux pour être vrais” et de vous tourner vers des blockchains offrant des rendements annuels plus conventionnels, de l’ordre de 5 % à 30 %.

De plus, lorsqu’un projet indique un retour sur investissement de 20 % par an, il faut savoir que ce taux correspond à la récompense versée à l’ensemble des détenteurs de masternodes pour la validation des transactions. Si le nombre de masternodes actifs double, les intérêts à chacun de leurs propriétaires sont divisés par deux.

Enfin, les récompenses sont systématiquement versées dans la devise pour laquelle travaille le masternode. Si cette cryptomonnaie gagne de la valeur face à l’euro et au dollar, c’est une bonne nouvelle pour le propriétaire de masternode. Mais si perd de la valeur, cela peut réduire grandement le retour sur investissement, voire même faire perdre de l’argent.

Pour calculer précisément les gains financiers que l’on peut obtenir d’un masternode, il faut prendre en compte les facteurs suivants :

• Le prix d’achat de la cryptomonnaie.
• Le mécanisme de récompense ou d’incitation du bloc (le coût du collatéral et le rendement de la blockchain).
• Le nombre de masternodes actifs sur le réseau.
• Le coût de l’hébergement du masternode (la location si un prestataire est utilisé, les frais de consommation électrique et l’amortissement du matériel informatique si le serveur est hébergé de façon autonome).
• Les implications fiscales des revenus du masternode.
• Le prix de vente de la cryptomonnaie.

Pourquoi investir dans un masternode en passant par une entreprise spécialisée ?

Comme nous l’avons présenté dans les paragraphes précédents, les masternodes sont d’excellents outils pour générer des revenus passifs grâce à la blockchain, mais il requièrent tout d’abord un apport financier important et ensuite un niveau suffisant en informatique pour paramètrer le masternode.

Si vous souhaitez investir dans un masternode, mais que vous n’avez pas les fonds ou les connaissances suffisantes, vous pouvez vous tourner vers un prestataire. En effet, certaines entreprises se sont spécialisées dans l’accompagnement des particuliers et des entreprises pour faciliter leur adoption des technologies liées à la blockchain et aux cryptomonnaies.

C’est notamment le cas de Just Minning, une société française qui dispose de l’agrément PSAN de l’AMF et que se dédit particulièrement au mining, au staking et aux masternodes.

Les entreprises spécialisées dans les masternodes offrent la possibilité de monter, sans connaissance particulière, un masternode intégral. Elles proposent aussi des masternodes partagés, qui permettent d’investir dans une blockchian sans disposer des fonds nécessaires pour mettre sous séquestre le collatéral minimum requis.

Elles se chargent alors de l’achat des cryptomonnaies, de la mise à disposition et de la configuration du serveur et de la sécurisation des actifs. En échange de ces services, les sociétés qui proposent les masternodes clé en main se rémunèrent en augmentant légèrement le coût de l’investissement de base et en prélevant une commission d’environ 10 % sur les revenus générés.