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Qu’est-ce qu’un exchange crypto ?
Un exchange crypto, souvent francisé “échange de cryptomonnaies”, est une plateforme sur laquelle on peut acquérir ou convertir des devises numériques. Sur Internet, on trouve une large variété d’exchange crypto, qui proposent différents services, se dédient à différents profils d’utilisateurs et offrent différents niveaux de stabilité. Dans cet article, nous allons vous présenter les principales plateformes et leurs spécificités, pour vous aider à découvrir celle qui correspond le mieux à vos besoins.
Tout d’abord, on peut séparer les exchanges crypto en deux grandes familles : les plateformes d’achat et les plateformes d’échange. Les premières servent à convertir des monnaies fiduciaires (comme l’euro et le dollar) en une devise numérique (comme le Bitcoin et l’Ethereum).
Elles permettent ainsi d’entrer dans le monde des cryptomonnaies. Les secondes se spécialisent dans l’échange des devises numériques entre elles : une fois que l’internaute a acquis du Bitcoin, il peut le convertir en une des milliers d’autres monnaies numériques existantes. Pour mieux fidéliser leurs utilisateurs, les exchanges crypto ajoutent régulièrement de nouvelles fonctionnalités et elles listent de plus en plus d’actifs, si bien que les plateformes d’achat se confondent peu à peu avec celles d’échange.
Comment débuter dans le crypto trading ?
Pour bien débuter dans le crypto trading, il est important de comprendre le principe de fonctionnement des cryptomonnaies, les bénéfices et les risques associés à leurs échanges. Les transferts en monnaie numérique sont réalisés sans intervention d’une autorité de régulation telle qu’une banque centrale. Les cryptomonnaies reposent sur la technologie blockchain pour fiabiliser les échanges et s’assurer que les paiements arrivent à destination.
La blockchain est une sorte de livre de comptes au sein duquel sont enregistrées toutes les transactions ayant eu lieu dans une devise numérique donnée, depuis sa création. Chaque mineur, qui valide les transferts grâce à une preuve de travail ou une preuve d’enjeu, possède une copie de la blockchain.
C’est donc un registre immuable, sur lequel repose la confiance des utilisateurs.
Bien que l’on puisse réaliser des transactions en cryptomonnaies de pair à pair, la plupart des achats et des échanges ont lieu grâce aux exchanges, qui mettent en relation les internautes qui souhaitent vendre leurs jetons avec ceux qui cherchent à les acheter. On peut conserver ses fonds sur la plateforme d’échange utilisée, à condition d’avoir confiance en cette entité. Lorsque les montants sont élevés, on évite de prendre ce risque et on préfère alors sécuriser ses cryptomonnaies en les déplaçant vers un portefeuille numérique, qui peut être physique (Ledger, Trezor) ou logiciel.
Vous pouvez consulter nos guides dédiés à chaque plateforme, dont les liens sont présents dans cet article, pour apprendre à maitriser le processus d’inscription, la sécurisation du compte et la manière dont sont réalisées les transactions. Cela vous aidera à éviter les principales erreurs des débutants en trading de cryptomonnaies.
Nos conseils pour bien utiliser les exchanges de cryptomonnaies
Nous vous présentons ci-dessous nos principales recommandations pour optimiser vos chances de réussite dans l’utilisation des plateformes d’échanges de cryptomonnaies :
- Utiliser les exchanges crypto les plus fiables : Les plateformes citées dans cet article sont présentes sur le marché des cryptomonnaies depuis plusieurs années et disposent de plusieurs milliers d’utilisateurs à travers le monde. Elles garantissent les fonds de leurs clients, les séparent de leurs propres réserves et stockent “à froid” la majeure partie de leurs jetons pour limiter les conséquences d’un éventuel piratage informatique.
- Se renseigner sur les fondements de l’actif numérique souhaité : il existe plusieurs milliers d’actifs numériques différents. Ils offrent diverses fonctionnalités. Préférez les cryptomonnaies qui s’intègrent dans un projet d’avenir et dont l’équipe en charge du développement est active.
- N’investir que ce que l’on peut se permettre de perdre : limitez votre investissement en cryptomonnaie selon vos ressources et vos économies. Ayez à l’esprit que le marché des devises numériques est extrêmement volatil et qu’un crash peut rapidement réduire la valeur de votre portefeuille.
- Connaitre son profil d’utilisateur :les débutants en cryptomonnaie doivent plutôt se considérer comme des investisseurs sur le moyen ou long terme. Le “Day trading” et le “Swing trading” requièrent des compétences en analyse graphique et en gestion du risque.
- Etablir un plan de trading : ajustez votre style de trading à vos connaissances en cryptomonnaie. On recommande souvent aux débutants d’opter pour une stratégie de type DCA (Dollar Cost Average), qui peut être entièrement automatisée sur certaines plateformes d’échanges. Pour apprendre à trader sans risque, nous vous conseillons de noter vos idées de trade sur papier afin d’accumuler de l’expérience et de calculer votre rentabilité potentielle, sans risquer votre argent.
- Ne pas se laisser dépasser par l’émotionnel :une erreur récurrente pour les débutants est d’acheter lorsque les actifs numériques sont en hausse et de vendre lorsque leur valeur baisse. Pourtant, c’est la meilleure façon de perdre de l’argent ! Pour cela, respectez le plan de trading que vous avez créé selon vos objectifs.
- Optimisez le trading selon les frais de la plateforme et la fiscalité en vigueur : chaque plateforme d’échange applique un barème de frais qui lui est propre. Généralement, il vaut mieux opter pour les dépôts en virement bancaire , plutôt que pour les paiements en carte bleue. De même, on évite les ordres au marché en optant plutôt pour les ordres limites, dont les frais sont plus faibles. Pour simplifier la déclaration de revenus, nous vous recommandons de limiter les transferts de cryptomonnaies en monnaie fiduciaire : sécurisez plutôt vos gains en utilisant les stablecoins.
- Bien vérifier les adresses de destinations des transferts : contrairement au système bancaire traditionnel, où l’on peut annuler un virement en contactant son conseiller, les transferts en cryptomonnaies sont enregistrés dans la blockchain et sont donc irrémédiables. Lorsque vous déplacez des fonds entre deux portefeuilles, assurez-vous de remplir correctement l’adresse de destination et le protocole de transfert, pour éviter une perte totale des actifs transférés.
- Placer ses fonds en sécurité : bien que les plateformes rassurent leurs clients à l’aide d’audits, d’assurance et de stockage à froid, il est impossible de leur accorder une confiance totale. Si vous souhaitez conserver vos cryptomonnaies pendant une longue durée, Privilégiez leur stockage sur un portefeuille électronique indépendant.
Binance – La plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaie
Basée à Hong Kong, la plateforme d’échange Binance a été fondée en 2017. En quelques années, elle a su développer une offre colossale et attirer des millions d’utilisateurs, jusqu’à devenir la plus grande bourse aux cryptomonnaies en terme de volume d’échange quotidien. elle permet d’acheter des actifs numériques en carte bleue (Visa ou Mastercard) et de déposer des fonds gratuitement en réalisant un virement bancaire SEPA en euros.
Binance se distingue par sa prise en charge de près de 200 devises numériques, réparties en plus de 500 paires de trading. Elle propose notamment sa propre monnaie numérique, le Binance Coin (BNB). L’utilisation de cette dernière permet de diminuer le montant des frais de trading, qui figurent déjà parmi les plus bas du marché.
Les utilisateurs de Binance sont inciter à staker leurs BNB (les conserver au sein d’un coffre) pour bénéficier de récompenses comme des intérêts et des tickets de loterie permettant de participer aux ICO (Initial Coin Offering), dont la rentabilité est souvent très élevée. Binance permet de convertir des cryptomonnaies en stablecoins adossés au dollars, comme le Tether (USDT), l’USD Con (USDC), le Dai (DAI) et même son propre stablecoin, le Binance USD (BUSD).
Comme tous les exchanges crypto, Binance est accessible directement depuis un navigateur. Cependant, on peut aussi utiliser toutes ses fonctionnalités à l’aide d’un logiciel à installer sur son ordinateur (WIndows, macOS, Linux) ou depuis une application mobile pour iOS ou Android.
Quel est l’intérêt de choisir l’exchange crypto Binance ?
Le plus gros point fort de Binance est la très grande variété de cryptomonnaies accessible au sein d’une même plateforme. On note aussi les dépôts gratuits en virement bancaire et en cryptomonnaie ainsi que les faibles frais de trading (environ 0,1 %).
À quel profil d’investisseur recommande-t-on Binance ?
Au premier abord, l’interface de Binance est assez complexe, ce qui la destine avant tout aux utilisateurs expérimentés, qui savent réaliser des transactions en cryptomonnaie. Ils profiteront de la faiblesse des frais pour multiplier leurs positions et disposeront d’outils de trading avancés comme la vente à découvert et l’effet de levier pouvant atteindre 125x.
On note cependant que l’application mobile Binance dispose désormais d’un mode “Lite”, qui simplifie grandement l’utilisation et permet ainsi aux débutants de s’habituer progressivement aux services offerts par le N°1 mondial du trading de cryptomonnaies.
Coinbase – La plateforme d’échange de cryptomonnaie simple et efficace
Coinbase est un exchange crypto basé aux Etats-Unis (en Californie). Il permet d’investir dans des cryptomonnaies à l’aide d’un virement bancaire depuis 2012. C’est donc l’une des plus anciennes plateformes d’échange encore en activité aujourd’hui.
Coinbase est une excellente porte d’entrée dans l’univers des cryptomonnaies, son interface moderne aérée facilite sa prise en main par les néophytes. D’ailleurs, la plateforme offre du contenu didactique dans la rubrique Coinbase Earn.
Les utilisateurs peuvent se former grâce à du contenu vidéo, dans lequel ils découvrent le fonctionnement et les spécificités de diverses devises numériques. En échange de leur attention, ils perçoivent immédiatement une récompense créditée sur leur compte Coinbase.
C’est la meilleure façon d’obtenir des cryptomonnaies gratuitement.
Le point faible de cette plateforme réside dans ses frais, qui sont assez élevés, en particuliers pour les faibles montants et les dépôts en carte bancaire. C’est le prix à payer pour disposer d’un service fiable et simple d’achat de cryptomonnaies… Toutefois, les utilisateurs avancés peuvent se connecter directement à Coinbase Pro avec leurs identifiants Coinbase. Ils accèdent alors à une plateforme offrant des graphiques complets avec les indicateurs les plus populaires. Ils peuvent y placer des ordres “limit” ou “stop” en bénéficiant de frais bien plus intéressants.
Quel est l’intérêt de choisir l’exchange crypto Coinbase ?
L’avantage principal de Coinbase est sa facilité d’utilisation. Son interface est claire et les frais sont explicitement affichés avant la validation de chaque transaction. Ses utilisateurs peuvent découvrir le fonctionnement de nouveaux jetons et recevoir des récompenses en cryptomonnaie dans la section Coinbase Earn.
À quel profil d’investisseur recommande-t-on Coinbase ?
Coinbase est particulièrement conseillé à tous les investisseurs qui souhaitent débuter dans le marché des cryptomonnaies. Ils pourront y réaliser leurs achats, ventes et conversions de devises numériques en quelques clics, en profitant de la fiabilité de l’un des exchanges à l’ancienneté la plus importante.
Ils apprécieront la possibilité de configurer des achats récurrents pour appliquer une stratégie de Dollar Cost Average. Coinbase répond moins aux besoins de traders avancés, qui regretteront le manque de précision des graphiques et l’absence d’outils d’analyse technique. De plus, les frais assez élevés ne sont pas adaptés aux ordres répétés.
eToro – Le courtier ouvert aux cryptomonnaies
eToro n’est pas un échange de cryptomonnaies à proprement parler, c’est un courtier généraliste qui prend en charge le Bitcoin sous forme de CFD depuis 2014 et a commencé à intégrer de nouvelles cryptomonnaies à son offre depuis 2017. eToro se démarque de la concurrence grâce à sa fonctionnalité de trading social.
Chaque membre peut publier ses analyses, commenter et liker des publications. Les traders expérimentés peuvent partager leurs prises de position avec la communauté et être copiés par les utilisateurs débutants grâce à l’outil Copy Trading.
eToro commercialise aussi les CopyPortfolios, des produits d’investissement incluant en ensemble de valeurs qui peut inclure des actions, des matières premières, des ETF ou des cryptomonnaies. Les utilisateurs d’eToro qui préfèrent investir manuellement ont la possibilité de facilement acheter ou vendre à découvert des actifs, avec ou sans levier.
eToro se différencie également en donnant à tous ses usagers un accès à un portefeuille virtuel de 100 000 USD. Ainsi, les utilisateurs débutants peuvent placer leurs ordres et stimuler leur gestion de portefeuille sans prendre de risque avec leur argent réel.
Quel est l’intérêt de choisir le courtier eToro ?
Ce qui fait la force d’eToro, c’est la gratuité des frais de trading sur toutes les actions. Les investisseurs qui débutent dans ce domaine peuvent s’inspirer des analyses proposées par les traders les plus influents et même utiliser le CopyTrading pour claquer leurs positions sur celles d’experts.
A quel profil d’investisseur recommande-t-on eToro ?
eToro répond surtout aux besoins des internautes qui souhaitent disposer d’un portefeuille d’investissement complet, comprenant à la fois des actions, , des indices, des matières premières et des cryptomonnaies. Les débutants sont souvent attirés par eToro grâce à ses fonctionnalités de CopyTrading, de CopyPortfolios et à son interface rappelant celle des principaux réseaux sociaux.
Les traders expérimentés peuvent espérer faire partie des “Popular Traders”, pour gérer les actifs d’autres utilisateurs et empocher une commission sur leurs bénéfices. Cependant, les adeptes de cryptomonnaies seront limités par le fiable nombre de devises disponibles et le fait qu’elles soient échangées sous forme de CFD.
Bitstamp – L’exchange crypto basé en Europe
Bitstamp est l’un des rares échanges de cryptomonnaies basées en Europe. Il est né en Slovénie en 2011 et son siège social est dorénavant installé au Luxembourg. Comme Coinbase et Coinbase Pro, il propose deux interfaces. La première est très facile à prendre en main et permet ainsi aux débutants de facilement acquérir leurs premières cryptomonnaies. La seconde, nommée “Tradeview”, est adaptée aux traders confirmés, car elle offre un aperçu graphique précis, des indicateurs puissants et la possibilité d’acheter ou de vendre en instantané, au marché, en limite ou stop.
Sur Bitstamp, les dépôts sont gratuits, qu’ils soient exécutés en virement bancaire SEPA ou en cryptomonnaie. Par contre, les dépôts en carte bleue sont sujets à des frais qui s’élèvent à 5 % du montant transféré. Les frais de trade, quant à eux, sont modestes, avec un maximum de 0,5 %.
La plateforme permet d’acquérir les principales cryptomonnaies comme le Bitcoin, le Ripple, le Litecoin, L’Ethereum et le Bitcoin Cash. Depuis 2020, elle ajoute régulièrement de nouvelles devises numériques en sélectionnant les altcoins et les stablecoins les plus populaires.
Bitstamp se distingue par son service client, accessible par courrier électronique, par formulaire et surtout par téléphone 24h/24 et 7j/7.
Quel est l’intérêt de choisir l’exchange crypto Bistamp ?
Grâce à son implantation au Luxembourg, Bitstamp séduit les internautes européens qui privilégient une plateforme respectant le RGPD et la règlementation financière en vigueur sur le vieux continent. Bitstamp fait preuve d’une grande longévité et la plateforme est connue pour sa sécurité, tous les comptes étant protégés par l’authentification à double facteur.
À quel profil d’investisseur recommande-t-on Bitstamp ?
Nous conseillons Bitstamp aux internautes européens pour lesquels la priorité est d’utiliser une plateforme d’échange répondant à la législation de l’Union européenne et offrant un service client facilement joignable au téléphone.
Ils doivent être à l’aise en anglais puisque cet exchange est l’un des rares à ne pas encore être traduit en français. Les frais de trading de Bitstamp étant dégressifs en fonction du volume mensuel de transaction, la plateforme attire surtout les investisseurs fortunés et les institutions.
Kraken – Une plateforme d’échange de cryptomonnaies sure et complète
Kraken est un exchange crypto installé en Californie, à San Francisco. Il permet d’investir dans les devises numériques depuis 2013. L’objectif de son fondateur Jesse Powell était d’offrir un moyen d’acheter des cryptomonnaies rapidement et en toute sécurité. Comme Coinbase, la plateforme présente une interface standard dédiée aux débutants ou aux investisseurs et un affichage plus technique (Kraken Pro) pour les traders expérimentés qui souhaitent passer des ordres complexes.
Kraken prend an charge plus de 50 devises numériques, réparties en environ 300 paires de trading. Les frais de trade sont dans la moyenne basse du marché (entre 0,16 % et 0,26 % pour les ordres placés sur Kraken Pro), mais ils augmentent sensiblement dès lors que l’utilisateur choisit d’acheter des cryptomonnaies avec sa carte bleue.
Comme souvent avec les plateformes d’échanges de crypto, il est préférable de déposer ses fonds en virement bancaire, cette opération étant gratuite. Les dépôts en cryptomonnaies sont gratuits avec les actifs les plus courants (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Monero, Ripple, Stellar Lumens, Tether USD) mais peuvent être sujets ) de légers frais avec d’autres altcoins moins répandus.
La grille tarifaire peut sembler complexe pour les néophytes.
Kraken offre une fonctionnalité de staking très appréciée. Cela consiste à conserver certaines cryptomonnaies sur la plateforme pour accumuler automatiquement des intérêts à des taux très intéressants. Après avoir commencé par offrir un rendement de 6 % sur le staking de jetons Tezos (XTZ) en décembre 2019, Kraken a élargi cette fonctionnalité au Cosmos (7 %), au Polkadot (12 %) et à l’Etehereum (>5 %).
Quel est l’intérêt de choisir l’exchange crypto Kraken ?
Les utilisateurs choisissent Kraken pour le bon équilibre que cet exchange offre entre le nombre de cryptomonnaies disponibles, la sécurité des fonds garantie par un audit indépendant et le montant des frais . Sur Kraken, il est possible de trader sans vérification d’identité lorsque l’on dépose se fonds en cryptomonnaies.
À quel profil d’investisseur recommande-t-on Kraken ?
L’interface de Kraken n’est sans doute pas la plus simple à prendre en main, c’est pourquoi nous conseillons plutôt cette plateforme aux utilisateurs ayant déjà des connaissances dans le trading de cryptomonnaie. Ils y trouveront un large choix de devises numériques et de paires de trading disponibles à des frais contenus. En stakant leurs fonds, ils pourront générer un revenu passif intéressant.
